Finanzplanung2018-03-17T15:13:33+00:00

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FINANZPLANUNG

FINANZPLANUNG

DIE IDEE

Meine Erfahrung zeigt, dass nur die wenigsten Kunden ein klares Bild ihrer Vermögensverhältnisse haben. Hier ein paar Fondsanteile, dort eine Immobilie, da eine Lebensversicherung, Festgeld, vielleicht Aktien. Die Zusammensetzung von Portfolios ist häufig eher zufallsbedingt als planvoll. So reagieren Kunden auf die Frage nach der Nachsteuerrendite ihrer Vermögensanlagen meistens nur mit einem hilflosen Schulterzucken. Die Frage, ob die Absicherung des Ruhestands ausreicht, bleibt zumeist unbeantwortet. Häufig öffnet eine Private Finanzplanung den Kunden erstmals die Augen und macht deutlich, wo die „Renditekiller“ im Portfolio sitzen. Ein professionell ausgearbeiteter Privater Finanzplan ist die Basis, um die eigene Zukunft und ihre finanzielle Ausstattung besser planen zu können. Finanzplanung ist Lebensplanung, weil sie die optimalen Wege für den Vermögensaufbau und –erhalt für jeden Kunden individuell beschreibt.

WAS IST FINANCIAL PLANNING?

Financial Planning geht über die landläufige Finanz- oder Vermögensberatung weit hinaus. Nicht der kurzfristige Effekt, sondern ein schlüssiges Langzeitkonzept für Vermögensaufbau, -mehrung und -sicherung ist das Ziel. Hierbei unterstütze ich als Certified Financial Planner CFP® meine Kunden mit meinen fundierten Kenntnissen aus den Bereichen Finanzprodukte, Immobilien, Absicherungsmanagement (Versicherungen) und Steuern/Recht. Gemeinsam entwickeln wir eine ganzheitliche Finanz- und Vermögensstrategie und stellen die Weichen, dass die individuellen Ziele meiner Kunden realisiert werden können. Erst die Vernetzung optimaler Anlagen mit den steuerlichen und rechtlichen Rahmenbedingungen ergibt schließlich ein schlüssiges Langzeitkonzept, bei dem auch die Vermögensnachfolge im Erbfall mit einbezogen wird.
Finanzplanung ist ein langfristiger Prozess – denn viele Aspekte entwickeln erst in der Zukunft, beispielsweise im Ruhestand, ihre vollen Wirkungen. Diese Zeit sollten Sie sich als Kunden nehmen, denn eine erfolgreiche finanzielle Lebensplanung ist die Basis für die Realisierung Ihrer Träume und Wünsche!

DIE IDEE

Meine Erfahrung zeigt, dass nur die wenigsten Kunden ein klares Bild ihrer Vermögensverhältnisse haben. Hier ein paar Fondsanteile, dort eine Immobilie, da eine Lebensversicherung, Festgeld, vielleicht Aktien. Die Zusammensetzung von Portfolios ist häufig eher zufallsbedingt als planvoll. So reagieren Kunden auf die Frage nach der Nachsteuerrendite ihrer Vermögensanlagen meistens nur mit einem hilflosen Schulterzucken. Die Frage, ob die Absicherung des Ruhestands ausreicht, bleibt zumeist unbeantwortet. Häufig öffnet eine Private Finanzplanung den Kunden erstmals die Augen und macht deutlich, wo die „Renditekiller“ im Portfolio sitzen. Ein professionell ausgearbeiteter Privater Finanzplan ist die Basis, um die eigene Zukunft und ihre finanzielle Ausstattung besser planen zu können. Finanzplanung ist Lebensplanung, weil sie die optimalen Wege für den Vermögensaufbau und –erhalt für jeden Kunden individuell beschreibt.

WAS IST FINANCIAL PLANNING?

Financial Planning geht über die landläufige Finanz- oder Vermögensberatung weit hinaus. Nicht der kurzfristige Effekt, sondern ein schlüssiges Langzeitkonzept für Vermögensaufbau, -mehrung und -sicherung ist das Ziel. Hierbei unterstütze ich als Certified Financial Planner CFP® meine Kunden mit meinen fundierten Kenntnissen aus den Bereichen Finanzprodukte, Immobilien, Absicherungsmanagement (Versicherungen) und Steuern/Recht. Gemeinsam entwickeln wir eine ganzheitliche Finanz- und Vermögensstrategie und stellen die Weichen, dass die individuellen Ziele meiner Kunden realisiert werden können. Erst die Vernetzung optimaler Anlagen mit den steuerlichen und rechtlichen Rahmenbedingungen ergibt schließlich ein schlüssiges Langzeitkonzept, bei dem auch die Vermögensnachfolge im Erbfall mit einbezogen wird.
Finanzplanung ist ein langfristiger Prozess – denn viele Aspekte entwickeln erst in der Zukunft, beispielsweise im Ruhestand, ihre vollen Wirkungen. Diese Zeit sollten Sie sich als Kunden nehmen, denn eine erfolgreiche finanzielle Lebensplanung ist die Basis für die Realisierung Ihrer Träume und Wünsche!

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